黄金作为一种贵金属，一种不可再生能源，黄金可以说是全球通用的货币，也成了投资理财的宠儿。因此以黄金作为道具的骗局也层出不穷。

近日，李女士反映，她被一个名叫名为“金满满”的平台骗钱了，该平台既不发货，也不退钱，受害者达3万人，被骗金额将近24亿，他们已经维权了几个月了，但是案情毫无进展。

【资料图】

据了解，“金满满”平台是由周氏黄金与“中国黄金集团”共同打造的“互联网+黄金”的投资理财平台。该平台宣传称“买黄金、送黄金甚至还能赚黄金”，这样高回报的理财方式吸引了很多人加入。

根据资料显示，在“金满满”平台购买黄金为577元/g（其中黄金价格为大约520元/g,加上手工费56元和1元顺丰保价费用）。在平台上想要获得收益，就要先获得金豆，一个金豆相当于一元黄金。获得金豆的方式分为三种：

一、 静态收益：

在平台注册后可获赠100元金豆，购买1g黄金可获得800金豆。签到日每日释放500个，买的越多，获得的金豆就越多，释放的金豆可继续在商城购买黄金。

二、 动态收益：

静态收益的来源主要是黄金的销售和回购，500个签到日释放缓慢，想要获得高收益就要加大投资，为了吸引更多人参与，平台设置了分享模式作为动态收益，即分享给客户购买，客户每次购买，自己就可以加速30天释放，还有复购加倍赠送等等其他福利。具体方式如下图：

三：合伙人奖励：

当金豆数量达到了相应数量即可成为合伙人，分别享受5%的分红。具体如下图：

根据《禁止传销条例》第七条规定，下列行为，属于传销行为：

（一）组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；

（二）组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

（三）组织者或经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

通过上述制度模式上看，“金满满”平台以购买黄金为门槛，以等级代理制度和拉人头多层级返利实现的高回报制度模式，涉嫌非法吸纳公共存款和涉嫌传销。

“金满满”宣称的“周氏黄金”全名为“周氏黄金集团有限公司”。而“金满满”是该集团旗下的“周氏黄金珠宝(武汉)有限公司”的平台，该公司的法定代表人为向东。而向东也是“湖北云存科技有限公司”(以下称云存)的法定代表人，该公司的大股东名叫叶硕。

据资料显示，叶硕2020年成立的“云存”主要是研究区块链虚拟币的，后来没成功，当时正好遇上黄金盘市场火爆，便投身黄金盘，2021年3月成立了“周氏黄金珠宝”。

同年10月，“周氏黄金”因“通过登记的住所或经营场所无法联系”被武汉市洪山区市场监督管理局列入经营异常名单。

2021年9月，恩施市市场监督管理局依法对周氏黄金珠宝(武汉)有限公司涉嫌组织策划传销立案调查，并已申请市人民法院冻结违法资金7000余万元。

2022年4月，“金满满”商城更名“壹号金”商城仍在继续经营。

2022年10月10日，“金满满”案又以涉嫌诈骗为由，材料被移交恩施市公安局法制科。

据李女士称，截至目前，该诈骗仍未被立案，数万名受害者仍处在水深火热当中。

近几年来，以“买黄金送黄金”为噱头的骗局层出不穷，比如“翰林金业”、“鑫爱亿生”等，都是以黄金珠宝及衍生品作为产品幌子，却是以消费返利为基础，并制定依据于直接发展人员数量（业绩）和团队发展人员数量（业绩）而加速释放积分的传销本质。

所以，提醒各位，对于承诺高利润高回报的投资理财项目，我们要擦亮眼睛看清楚，该项目是否合法合规，是否安全，避免财产损失。

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