世界热头条丨国海证券金工与财富管理研究首席李杨：掘金女性财富管理的蓝海市场

腾讯网 2022-12-17 07:58:14

(资料图片仅供参考)

21世纪经济报道记者王媛媛上海报道

12月16日，在国海证券主办的2022女性财富管理论坛上，国海证券金工与财富管理研究首席分析师李杨作了题为“看见‘她们’：掘金财富管理的蓝海市场”的演讲。

李杨认为，女性投资者是被忽略的财富管理核心客群。随着劳动率提升，全球女性财富正不断增加，预计到2023年将达到92.7万亿美元，而中国女性财富有望在2025年突破百万亿元。一方面，女性财富管理市场潜力很大。另一方面，女性由于社会角色变动带来的财务危机风险更高，使其对财富保值的需求较男性更为迫切。

从女性投资者财富管理的需求来看，婚姻和年龄状况影响女性投资意愿。

其中，已婚已育女性投资意愿最强，年轻女性相比年长女性更愿意占据投资主导权。从投资风格来看，女性投资者的风险偏好更保守。但整体来说，女性投资者更加关注具体投资目标，如维持财务状况稳定性、抵御人生大事带来的负面影响。

值得关注的是，女性投资者更看重与投顾的默契程度，主动、快速的响应和个性化服务是赢得女性客户的关键。也因此，女性投顾能够给予女性投资者更加舒适的客户体验。

而在女性财富管理解决方案方面，海外已有不少实践。

例如Ellevest专注女性财富管理，其针对女性的财富管理需求提供产品投资、退休账户、付费投教和保险服务，并通过会员制提供打包服务。此外还有瑞银集团的Wealth Way，提供包含流动性策略、长久性策略和传承性策略，在帮助女性投资者明确投资目标的基础上，提供目标导向的投顾服务。另外，贝莱德的女性模型投资组合，利用贝莱德的投资管理和数据分析优势为不同人生阶段的女性创建投资组合。

放眼国内，投顾机构也应该把握好女性财富管理机遇。

李杨称，财富管理机构可以通过重塑品牌、打造特色和引领市场三步走的方式描绘女性财富管理蓝图。通过深刻洞察女性客群财富管理需求和目标，针对不同代际和区域的女性客群设计差异化目标导向的服务策略。以客户为中心，以主动、透明的服务实质替代销售话术，并加强投教力度，推动女性财富管理战略落地。