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全球热消息:今年亏超20%,卖还是不卖?

腾讯网 2022-12-31 19:12:00

2022年即将结束,有人辛苦一年交了不少学费,有人追涨杀跌花钱买了教训,也有人踩中热点赚了不少。

这一年,从“新半军”到“信军医”到“地产行情”到“消费复苏”,板块热点风火轮转个不停,一不小心,就容易被卷进去。

今年的A股,可以用坎坷来形容,3000点保卫战打了一场又一场。不少小伙伴选择了把钱放到相对稳健的债基里,可是临近年底,债基也经历不小的波动。


(相关资料图)

正所谓,牛市赚钱,震荡市赚经验。手上亏本的基金要不要卖?债基还能不能买?2023年该如何做好基金投资?下面就这些问题和大家简单聊一聊。

1、亏超20%,卖还是不卖?

沪深300今年跌了21.63%,这是沪深300指数连续两年下跌,上一次这么惨还是2010年和2011年连续两年的下跌。

许多投资大师今年的收益也不是很理想。据统计,截至8月15日,全球持股规模超30亿美元的投资大师中,仅一人年内取得了正收益,亏损最多的超50%。

(图片来源:格隆汇,20220101-20220815,不作投资推荐)

关于卖出,巴菲特给出过三个理由:

第一、发现更好的股票。

第二、标的极度高估。

第三、这个企业基本面出现问题。

对基金来说,如果发现投资的基金跟自己的风险承受能力不匹配,止损自然合理。

比如需要随时取用的、不能承受波动的钱买了行业主题基金。

或者是发现了性价比更高的行业,更心仪的基金经理,转换过去,也无可厚非。

又或是认为行业的长期投资逻辑变了,基金经理的投资风格出现了飘移。

在巴菲特的说法里,单纯的下跌似乎并不能构成离场的理由。

在华尔街有人总结过这样的规律:从1926年到1996年,在这段漫长的70年里,股票所有的报酬率几乎都是在表现最好的60个月内缔造的,这60个月只占全部862个月的7%而已,剩下93%的日子贡献的涨幅几乎为零。

(数据来源:Choice数据,兴业证券,20050101-20211231,数据为模拟测算结果,仅供参考,不代表真实收益,不作为投资策略推荐和收益保证)

基金投资也是如此,少数几个关键的交易日可能贡献了一年中大部分的收益。以偏股混合型基金指数为例,兴业证券研究显示,截至2021年底,过去17年该指数上涨1166%,但如果错过其中涨幅排在前1%的交易日,累计收益仅有140%,换言之当我们试图躲避下跌时,可能也会错过珍贵的“1%”的大涨日。

2、债基还能买吗?

年底债基的回调相信让不少小伙伴有些慌。

其实任何投资都是有风险的,就算波动再小也不代表不会亏。

说实话,2023年债市是走牛还是走熊,这个问题就跟下一个交易日A股是涨还是跌一样,没有人能给出一个确切的答案。

我们只能基于历史的数据,来辅助我们做出判断。

下面是三个债基指数在2012年到2021年这10年间的最大回撤及修复回撤所需要的时间,比股市明显要更友好。

(数据来源:东方财富Choice,统计区间2012/1/1-2021/12/31,不作投资推荐)

其实,对这种整体性的回撤不必太过担心。

在2012年到2021年这10年间,三个基金指数的年度收益均是正的。

(数据来源:东方财富Choice,统计区间2012/1/1-2021/12/31,不作投资推荐)

另外从长期来看,和偏股混合型基金指数相比,债基指数依然是组合中降低波动的不二之选。

(数据来源:东方财富Choice数据,统计区间:2010/1/4~2022/12/29,不作投资推荐)

我们在投资债券基金的时候也不能单看收益,还要结合持仓、规模、流动性等综合考量。如果觉得自己的持仓过于单一,可以选择股债均衡配置。

3、2023年如何做好投资这件事?

最后想跟大家聊一聊关于人性干扰的话题。有句话说“投资是反人性的”,因为要求理性判断,及时止盈止损,但人人都怕输,怕亏钱,担心少赚,这种纪律性的投资是极少数人能做到的。

那么在投资中,怎样能尽量减少自己人性弱点的干扰呢?有两个建议送给大家。

一个是把自己当成旁观者。

站在主观的情感角度,很多决策都会被左右和影响,那么不妨试着把自己当做旁观者,客观地分析一只基金,它的长期表现真的好吗?自己是否能承受它的波动,在旁观者的视角下尽量保持客观。

另一个是不要过度在意短期收益波动。

经常收到很多基民的留言:“xx主题基金还能买吗?”、“这周基金亏了xx,我要卖吗?”......对短期的收益波动越在意,越难以做出理性的判断。这也是很多新手基民的误区。

如果实在不知道该怎么做,不妨就设置定期自动投资,同时设置好止盈止损线,把买卖问题纪律化,不盯得太紧,或许更容易给自己获利的空间。

从投资体验看,2022年可能不是“收获”之年。但长期来看,2022年或许可以称为“蓄势”之年,不“甜”但酝酿着希望。

翻过了今天,我们将迎来崭新的2023年。凡是过往,皆为序章,祝大家元旦快乐!

(免责声明:收益率数据仅供参考,过往业绩和走势风格不预示未来表现,不构成投资建议。转引的相关观点均来自相关机构或公开媒体渠道,不代表天天基金的观点。天天基金不对观点的准确性和完整性做任何保证,不构成投资建议,投资者据此操作,风险自担。市场有风险,定投有风险,投资需谨慎。

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