瑞信又被美国会盯上：涉嫌协助美国富豪藏匿资产

财富中文 2023-03-30 19:10:15

(资料图)

焦点内容:当地时间3月29日，美国国会参议院财政委员会表示，经调查发现，瑞信违反了其2014年与美国政府达成的认罪协议，继续帮助美国超级富豪逃税，并向美国政府隐瞒了超过7亿美元的资金。对此，该委员会称，刚刚收购瑞信的瑞银，或瑞士政府，应当为未来的任何罚款承担责任，并呼吁美国司法部和美国国税局调查瑞信是否应当面临更多数额的罚款。

评论人：东木

屋漏偏遇连阴雨，瑞信刚刚破产被瑞银收购，马上又迎来美国对其帮助美国超级富豪逃税追责。违反美国税局（IRS）的FATCA申报要求，往往同时还会违反美国金融犯罪执法局FBAR的申报要求，将面临民事罚款或刑事处罚。2014年瑞信因被指控长期帮助美国富人逃税受重罚，10年过去，美国又因瑞信违反了其与美国政府达成的认罪协议追究责任。

以前瑞士因为是中立国，世界上很多家族都把财产放在瑞士，而且瑞士的银行宣称对客户的秘密进行保护，所以很多黑钱、见不得光的洗钱都放在瑞士，这也成瑞士的致富密码。2022年瑞士GDP8006亿美元，人均GDP高达9.2万亿，是欧洲福利最好最富饶的国家。

瑞信的倒闭，美国可以说功不可没。瑞士信贷从08年以来遭遇各种内控危机，因为有存款大户，没有遭遇信心危机，也没有倒。但到2022年，俄乌冲突爆发，在美国施压下，瑞士银行放弃中立立场，对俄罗斯资产进行冻结，光瑞士信贷就冻结了俄罗斯的176亿瑞士法郎，合计190亿美元资产，这些钱都被美国拿走去支持乌克兰。世界看到瑞士信贷放弃“永久中立”原则，很多富豪家族坐不住了， 2022年第三季到2022年第四季度，瑞士信贷就被转出了850亿瑞士法郎，其中800亿是法人存款。随着美国三家银行倒闭后，瑞信是在劫难逃。
实际上，美国一直盯着瑞信这块肥肉，只是什么时候下口。美国国税局（IRS）大力推动海外金融账户税务稽查，追查美国纳税人通过离岸资产进行逃税的行为，不管你名下的资产放在了什么地方，都要申报海外资产、征全球税。这次美国会参议院财政委员会就瑞信违反了2014年刑事认罪协议的条款，向美国政府隐瞒了超过7亿美元的资金进行调查，收购瑞信后的瑞银和瑞士政府被重罚似无悬念。