在美国，投资实物贵金属的人不在少数，特别是有很多人购买了号称最能够抵抗通胀的美国鹰洋银币（American Eagle）。但是在美国商品期货交易委员会（U.S. Commodity Futures Trading Commission）宣布启动一桩调查之后，几百名投资者突然被告知，用来存放他们花几百万美元购买的银币的金库居然是空的。

在这起涉嫌欺诈案件中，贵金属交易商罗伯特·希金斯经营的两家公司被要求向受害者支付1.127亿美元赔偿，并缴纳3,300万美元的民事罚款。

美国有关部门对希金斯和两家相关公司的调查是从去年开始的。

(相关资料图)

根据美国商品期货交易委员会的一份声明，在2014年至2022年期间，希金斯通过两家公司（Argent Asset Group LLC和First State Depository Company, LLC）开展了具有欺诈性质的白银租赁业务。

骗局

该业务以“Maximus项目”（Maximus Program）的名字出售给客户，他们首先向银币的所有者支付租赁费，以换取Argent公司对商品的使用权。

这笔费用是与租赁银币的数量挂钩的，也就是会随着客户愿意提供多少银币而增减。

这些银币要么是归客户所有，要么可以通过Argent公司购买，而且这些银币据称都存放在First State Depository公司在美国特拉华州的一座金库里。

客户还被告知，他们的投资是靠谱的，而且是上了充分的保险的。

像美国鹰洋这种贵金属钱币的购买者，往往是那些信不过无形资产（比如政府债券或股票）的投资者，他们往往更青睐贵金属这种看得见摸得着的财富。

很多人之所以钟爱美国鹰洋银币，是因为尽管它的面值只有1美元，但它是由99.9%的纯银铸造的，因此它的保值属性远远超过了货币属性。

这些银币都是由美国铸币厂（U.S. Mint）生产的，从而保证了它们的真实性。而且它们的铸造数量是有限的，以保证它们的稀有性。目前，2023年发行的10盎司鹰洋银币的零售价为76美元。

这些客户误以为自己是了解这些银币带来的收入的，因为每个月他们都会收到公司发来的报告，而检方则称这些报告“错误地暗示了这些资产仍然安全地存放在FSD公司里。”

消失的银币

法庭文件显示，按理说应该存放在FSD公司的大量银币根本不存在。

6月20日公布的法庭文件显示，天职国际（Baker Tilly）的会计师曾经参与对该金库的盘点，结果发现，价值近1.13亿美元的客户资产不翼而飞了。

《财富》杂志看到的这份文件写道：“例如，他们在FSD公司发现了一些空箱子，上面写着某个客户的名字，但是有的箱子里并无贵金属，而是附有一张类似‘欠条’的纸，上面写明了本应存放在这里的贵金属种类和数量。”

此外，有的客户连类似的记录都没有找到，甚至连一个写着他们名字的空箱子都没有。

《财富》杂志看到的文件显示，天职国际的会计师本来预计会找到大约120万枚美国鹰洋银币，但结果实际只发现了不到38万枚。

同样，会计师们原本预计还会找到11,125枚美国鹰洋金币（Gold American Eagle），结果只发现了1,936枚。

因此，美国商品期货交易委员会的律师们声称，被告出于不当得利之目的“挪用”了这些贵金属，要么是自己用掉了，要么就是悄悄卖了。

美国商品期货交易委员会还声称，一些花钱购买鹰洋的客户从未真正拿到这些贵金属钱币，而是被卖家直接把钱装进了他们的腰包。

美国商品期货交易委员会的执法部主管伊恩·麦金利表示，他一定要“根除贵金属市场的欺诈行为。”

不过美国商品期货交易委员会也警告道，尽管损害赔偿金已经判给了客户，但由于被告可能没有足够的资产进行赔付，所以并不能够保证他们一定可以拿回资金。

本案客户若想了解关于此案的最新信息，可以访问First State Depository公司的官方网站，目前该网站已经被处理此案的官方部门接管。（财富中文网）

译者：朴成奎